Strategia di investimento orientata alla sicurezza

La conservazione del patrimonio al primo posto

L’obiettivo della vostra strategia di investimento è la conservazione del patrimonio. I valori patrimoniali vengono investiti soprattutto in titoli a reddito fisso. La quota di azioni nella strategia è limitata ma comunque superiore a 0, per raggiungere un rendimento atteso positivo.

La strategia investe principalmente in Svizzera. La quota prevalente di investimenti in franchi svizzeri contribuisce a contenere il rischio di valuta. Il rendimento dell’investimento può anche essere negativo in determinati anni per via di un forte aumento dei tassi di interesse o di turbolenze sui mercati.

  • La quota azionaria massima è pari al 39%
  • Focus sui titoli a reddito fisso
  • Focus sulla Svizzera
  • Prevalenza di investimenti in franchi svizzeri

Strumenti

Liquidità
1%
Obbligazioni
67%
Obbligazioni aziendali Svizzera
42,0%
Obbligazioni Paesi emergenti
16,5%
Obbligazioni ad alto rendimento
8,3%
Azioni
32%
Azioni Svizzera
16,1%
Azioni Europa
3,2%
Azioni USA
12,9%
Totale
100%

Andamento storico

Il grafico mostra l’andamento storico della strategia con gli attuali strumenti di investimento (tenendo conto dei costi prodotto). Laddove gli attuali strumenti di investimento non avevano uno storico sufficiente, è stato utilizzato un benchmark corrispondente (dedotti i costi di prodotto virtuali). La simulazione tiene conto della commissione di gestione annua dello 0,55%. Il rendimento annualizzato si discosta leggermente dall’andamento storico. Nota: l’andamento storico non costituisce una garanzia della performance futura.

RendimentoQuota azionaria max.10 anni5 anni3 anni1 annoAnno corrente
Orientamento alla sicurezza39%27,4%8,2%7,4%3,5%9,0%

Aggiornamento: maggio 2019

Strategia di investimento conservativa

Crescita con rischio moderato

La vostra strategia di investimento mira a ottenere una crescita continuativa. I valori patrimoniali si dividono in egual misura tra azioni e obbligazioni a reddito fisso. La strategia investe in pari misura in Svizzera e all’estero. La quota prevalente di investimenti in franchi svizzeri contribuisce a contenere il rischio di valuta. I vantaggi in termini di rendimento presuppongono l’assunzione di un certo rischio di investimento. Il rendimento dell’investimento può anche essere negativo in determinati anni per via di un forte aumento dei tassi di interesse o di turbolenze sui mercati.

  • La quota azionaria massima è pari al 55%
  • Bilancio equilibrato di azioni e obbligazioni
  • Circa due terzi degli investimenti in Svizzera
  • Prevalentemente in franchi svizzeri, anche nel caso degli investimenti esteri

Strumenti

Liquidità
1%
Obbligazioni
52%
Obbligazioni aziendali Svizzera
40,0%
Obbligazioni Paesi emergenti
10,0%
Obbligazioni ad alto rendimento
2,0%
Azioni
47%
Azioni Svizzera
23,4%
Azioni Europa
5,2%
Azioni USA
16,4%
Azioni Paesi emergenti
2,0%
Totale
100%

Andamento storico

Il grafico mostra l’andamento storico della strategia con gli attuali strumenti di investimento (tenendo conto dei costi prodotto). Laddove gli attuali strumenti di investimento non avevano uno storico sufficiente, è stato utilizzato un benchmark corrispondente (dedotti i costi di prodotto virtuali). La simulazione tiene conto della commissione di gestione annua dello 0,55%. Il rendimento annualizzato si discosta leggermente dall’andamento storico. Nota: l’andamento storico non costituisce una garanzia della performance futura.

RendimentoQuota azionaria max.10 anni5 anni3 anni1 annoAnno corrente
Conservativa55%35,3%16,0%14,3%5,8%12,2%

Aggiornamento: maggio 2019

Strategia di investimento bilanciata

Equilibrio tra rischio e rendimento

L’obiettivo della vostra strategia di investimento è l’accrescimento del patrimonio. I valori patrimoniali sono investiti con una leggera sovraponderazione in azioni. La strategia investe in pari misura in Svizzera e all’estero. Il rischio di valuta è moderato in virtù della quota di investimenti in valute diverse dal franco svizzero. Gli investitori sono consapevoli di correre dei rischi e di essere esposti alle fluttuazioni del mercato. Il rendimento dell’investimento può anche essere negativo in diversi anni per via di un forte aumento dei tassi di interesse o di turbolenze sui mercati.

  • La quota azionaria massima è pari al 67%
  • Leggera sovraponderazione in azioni
  • Buon 40% di investimenti all’estero
  • Circa il 70% degli investimenti in franchi svizzeri, anche nel caso degli investimenti esteri

Strumenti

Liquidità
1%
Obbligazioni
40%
Obbligazioni aziendali Svizzera
28,0%
Obbligazioni Paesi emergenti
10,0%
Obbligazioni ad alto rendimento
2,0%
Azioni
59%
Azioni Svizzera
29,5%
Azioni Europa
10,0%
Azioni USA
17,5%
Azioni Paesi emergenti
2,0%
Totale
100%

Andamento storico

Il grafico mostra l’andamento storico della strategia con gli attuali strumenti di investimento (tenendo conto dei costi prodotto). Laddove gli attuali strumenti di investimento non avevano uno storico sufficiente, è stato utilizzato un benchmark corrispondente (dedotti i costi di prodotto virtuali). La simulazione tiene conto della commissione di gestione annua dello 0,55%. Il rendimento annualizzato si discosta leggermente dall’andamento storico. Nota: l’andamento storico non costituisce una garanzia della performance futura.

RendimentoQuota azionaria max.10 anni5 anni3 anni1 annoAnno corrente
Bilanciata67%41,0%19,8%18,5%7,9%15,9%

Aggiornamento: maggio 2019

Strategia di investimento orientata alla crescita

Crescita del patrimonio nel lungo periodo

L’obiettivo della strategia di investimento è la crescita del patrimonio nel lungo periodo. La quota azionaria è nettamente preponderante. La strategia investe in pari misura in Svizzera e all’estero. Poiché un terzo degli investimenti è in valuta estera, il rischio di valuta va da moderato a medio. Gli investitori sono consapevoli di poter incorrere in forti fluttuazioni di valore e in perdite di capitale, per cui questa strategia presuppone una buona tolleranza del rischio. Il rendimento dell’investimento può anche essere negativo in diversi anni per via di un forte aumento dei tassi di interesse o di turbolenze sui mercati.

  • La quota azionaria massima è pari all’80%
  • Sovraponderazione in azioni
  • Bilancio equilibrato tra investimenti all’estero e in Svizzera
  • Circa un terzo degli investimenti in franchi svizzeri, anche nel caso degli investimenti esteri

Strumenti

Liquidità
1%
Obbligazioni
28%
Obbligazioni aziendali Svizzera
15,8%
Obbligazioni Paesi emergenti
10,0%
Obbligazioni ad alto rendimento
2,0%
Azioni
71%
Azioni Svizzera
35,0%
Azioni Europa
16,3%
Azioni USA
17,9%
Azioni Paesi emergenti
2,0%
Totale
100%

Andamento storico

Il grafico mostra l’andamento storico della strategia con gli attuali strumenti di investimento (tenendo conto dei costi prodotto). Laddove gli attuali strumenti di investimento non avevano uno storico sufficiente, è stato utilizzato un benchmark corrispondente (dedotti i costi di prodotto virtuali). La simulazione tiene conto della commissione di gestione annua dello 0,55%. Il rendimento annualizzato si discosta leggermente dall’andamento storico. Nota: l’andamento storico non costituisce una garanzia della performance futura.

RendimentoQuota azionaria max.10 anni5 anni3 anni1 annoAnno corrente
Orientamento alla crescita80%46,0%22,9%22,6%10,1%19,9%

Aggiornamento: maggio 2019

Strategia di investimento propensa al rischio

Crescita del patrimonio tramite plusvalenze

L’obiettivo della vostra strategia di investimento è orientato alla moltiplicazione del capitale. Il ricavo deve essere conseguito principalmente tramite utili da capitale. I valori patrimoniali sono investiti prevalentemente in azioni, con una quota in obbligazioni estere. La strategia investe principalmente al di fuori della Svizzera. La quota bilanciata di investimenti in franchi svizzeri e in valuta estera determina un rischio di valuta moderato. Gli investitori sono consapevoli dell’alto rischio e della possibilità di subire forti perdite di capitale e hanno pertanto una tolleranza molto alta al rischio. Il rendimento dell’investimento può anche essere negativo in diversi anni per via di un forte aumento dei tassi di interesse o di turbolenze sui mercati. Esiste quindi la possibilità di considerevoli perdite di capitale.

  • La quota azionaria massima è pari al 98%
  • Focus sulle azioni e sulle obbligazioni estere
  • Focus sull’estero
  • Rapporto bilanciato tra investimenti in franchi svizzeri e valute straniere, anche negli investimenti esteri

Strumenti

Liquidità
1%
Obbligazioni
9%
Obbligazioni Paesi emergenti
7,0%
Obbligazioni ad alto rendimento
2,0%
Azioni
90%
Azioni Svizzera
35,0%
Azioni Europa
19,4%
Azioni USA
27,2%
Azioni Paesi emergenti
8,4%
Totale
100%

Andamento storico

Il grafico mostra l’andamento storico della strategia con gli attuali strumenti di investimento (tenendo conto dei costi prodotto). Laddove gli attuali strumenti di investimento non avevano uno storico sufficiente, è stato utilizzato un benchmark corrispondente (dedotti i costi di prodotto virtuali). La simulazione tiene conto della commissione di gestione annua dello 0,55%. Il rendimento annualizzato si discosta leggermente dall’andamento storico. Nota: l’andamento storico non costituisce una garanzia della performance futura.

RendimentoQuota azionaria max.10 anni5 anni3 anni1 annoAnno corrente
Rischio98%70,1%38,0%36,4%13,7%27,6%

Aggiornamento: maggio 2019

Andamento storico delle nostre strategie

Il grafico mostra l’andamento storico della strategia con gli attuali strumenti di investimento (tenendo conto dei costi prodotto). Laddove gli attuali strumenti di investimento non avevano uno storico sufficiente, è stato utilizzato un benchmark corrispondente (dedotti i costi di prodotto virtuali). La simulazione tiene conto della commissione di gestione annua dello 0,55%. Il rendimento annualizzato si discosta leggermente dall’andamento storico. Nota: l’andamento storico non costituisce una garanzia della performance futura.

RendimentoQuota azionaria max.10 anni5 anni3 anni1 annoAnno corrente
Sicurezza39%27,4%8,2%7,4%3,5%9,0%
Conservativa55%35,3%16,0%14,3%5,8%12,2%
Bilanciata67%41,0%19,8%18,5%7,9%15,9%
Crescita80%46,0%22,9%22,6%10,1%19,9%
Rischio98%70,1%38,0%36,4%13,7%27,6%

Aggiornamento: gennaio 2019

A partire da un investimento una tantum di 5’000 franchi

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